贝宝因违反印度反洗钱程序而面临960万卢比的罚款

美国在线支付门户巨头贝宝被印度政府处以960万卢比的罚款事业单位他被控违反反洗钱法，并被控“隐瞒”可疑金融交易，以及教唆印度金融体系的“解体”。

PayPal于2017年11月开始在印度运营，该公司表示将完全遵守正当程序，并“认真审查此事”。

该公司还被指控“击败和挫败”公共利益的原则和法律的规定《反洗钱法（PMLA)，旨在保护该国的金融系统免受经济犯罪、恐怖主义融资和黑钱交易的影响。

称这些违规行为是“故意的和故意的”，金融情报组FIU在12月17日发布的一份长达27页的严厉命令中，认定该公司在三项主要罪名上有罪，最根本的罪名是未能按照PMLA的要求在联邦机构注册为“报告实体”。

＂...我，在行使根据PMLA第13(2)(d)条赋予我的权力，2002年，只对一个人处以960万卢比的罚款贝宝支付私人有限公司这将与它所犯下的违规行为相称，”FIU主任潘卡吉·库马尔·米什拉发布的命令说。

它表示，“有足够的证据表明贝宝故意违反了法律，因此，不能对贝宝处以通常应该对轻微违规行为处以的处罚。”

该命令指示该公司在45天内支付罚款，并在FIU注册为报告实体，在收到命令后的两周内任命一名主要官员和董事进行沟通。

针对该命令的上诉也可以在1.5个月内向PMLA的上诉法庭提出。

PayPal的一位发言人表示，该公司“完全致力于遵守监管规定”。

“在我们的支付平台所在的200个市场，我们认真履行自己的义务。我们正在仔细研究此事，目前无法进一步置评。”

这是联邦财政部下属机构FIU首次对该国运营的在线支付系统采取惩罚性行动，就像它过去对公共、私人和合作银行采取的措施一样，因为这些银行没有遵守反洗钱程序，以保持其金融渠道的清洁。

根据FIU访问的命令，FIU和PayPal之间的法律纠纷始于2018年3月，当时后者要求该公司注册为报告实体，以保存所有交易的“记录”，报告可疑交易和向FIU的跨境电汇，并确定这些资金的受益人。

FIU分析这些报告，并与各情报和调查机构分享，以便采取进一步行动。

根据ppmla第13条发布的命令，贝宝拒绝了FIU的指令，因此在去年9月向其发出了理由通知。

贝宝为其行为进行了辩护，并引用了印度储备银行指导方针指出，它只作为印度的在线支付网关服务提供商(OPGSP)或支付中介机构运营，并且“不包括在支付系统运营商或金融机构的定义范围内，反过来，也不包括在PMLA下报告实体的定义范围内”。

“因此，目前，像贝宝这样的支付中介机构，不需要在FIU-India注册，”它在给该机构的回复中表示。

贝宝还表示，它已向印度储备银行“提交”决定，在明年6月之前停止在印度的国内支付聚合业务。

然而，FIU否认了自己的说法，称贝宝大量参与了印度的资金处理，是一家“金融机构”，因此有资格成为PMLA下的报告实体。

“贝宝提供的商业模式清楚地表明，它不仅扮演中介的角色，还积极承担转账业务……

该命令称:“贝宝承诺通过将资金从客户的账户(发卡行)转移到商家账户来结算在线交易，最终在交易完成时，由商家账户将资金转移到商家的银行账户(收单行)。”

它补充说，“由于PayPal通过信用卡、借记卡和转账业务为用户提供支付系统，因此它是一个支付系统运营商，因此被视为一个报告实体……”

该命令称，虽然该公司在印度“无视”这一程序，但其在美国的母公司贝宝公司却向美国FIU以及澳大利亚和英国的类似机构报告了可疑交易。

该命令称，贝宝共享可疑交易报告对于使FIU能够与印度执法机构共享此类信息“至关重要”，而拒绝注册贝宝“不仅隐瞒了可疑的金融交易，还助长了印度金融体系的解体”，并“对印度金融体系构成更大的风险”。

它指出，如果贝宝的论点被接受，反洗钱法的目标将变得“多余”，而其他此类实体“将找到一些理由，在技术上逃避被归类为一个(报告实体)，并阻碍PMLA的宗旨和目标”。